第193章 繁荣背后资金隐忧初现（2/2）

张芳芳眼睛一下子亮了，她之前听过“保理”，但没敢尝试，现在李总一提，像是抓住了救命稻草：“李总，这靠谱吗？会不会有风险？”

“我公司之前用过好几次，只要客户信誉没问题，就没出过岔子。”李总还把保理公司联系人的信息推给她，“你跟他们对接，提我的名字，手续费能谈低点。”

挂了电话，张芳芳立刻加了联系人，对方很快发来资料——那笔欧洲的80万货款，保理公司能先垫付64万，手续费只要1.5%。

她当天就带着合同去了保理公司，签完字的那一刻，心里的石头终于落了一半。三天后，64万到账的信息发来，张芳芳第一时间让财务给浙江面料厂打了货款，又给车间订了锁边机的零件。

老吴收到零件到货的消息，特意跑到办公室跟她说：“芳姐，机器明天就能修好，再也不用耽误生产了！”

解决了燃眉之急，张芳芳又开始琢磨长远的办法。她让财务部门做了个“资金周转计划表”，把每个月的采购、付款、回款都列得清清楚楚，还规定“新订单优先选付款周期短的客户”。

她还跟几家核心供应商谈了“月结30天”的合作，不再一次性付全款，减轻了不少压力。

月底时，那笔欧洲的货款终于到了，张芳芳扣掉手续费，把剩下的钱存进公司账户。

她看着流水表上的数字，虽然还有缺口，但比之前松快多了。研发部的“故宫红墙色系列”也重新启动，小李拿着新调的面料样品来找她，“芳姐，你看这颜色，跟故宫的红墙一模一样！”

夜里，张芳芳在笔记本上写下，“永远别被眼前的繁荣冲昏头，资金是公司的血，得时刻盯着流动。”她想起这段时间的焦虑，又想起李总的帮忙，突然明白——做企业不是单打独斗，遇到坎时，朋友的一句提点，可能就是破局的关键。

而她接下来要做的，就是把资金管理做得更细，再也不让公司陷入这样的困境。

资金稍微松快的第二天，张芳芳就带着财务主管去了银行。这次她没再提“订单贷”，而是拿着保理公司的回款凭证和新签的短期订单，找客户经理谈“票据贴现”——之前收过几张客户开的商业汇票，到期还早，贴现能提前拿到钱。

客户经理翻着资料，又看了眼公司最近的订单量，终于松了口，“你们这几笔订单的客户信誉都不错，汇票贴现能给你们按基准利率算。”

张芳芳悬着的心彻底放下，当场就办了手续，三天后，又一笔20万的资金到了账。

她把这笔钱全拨给了研发部，还特意跟小李说：“红墙色的面料多打几个样品，不仅做童装，也试试做女士风衣。”

解决了眼前的资金问题，张芳芳没敢松懈。她在公司例会上提出“资金精细化管理”，让每个部门每周报一次资金需求：采购部要提前列好原材料清单，标注“急单”和“常规单”，优先保障急单；销售部要跟客户明确付款节点，每笔货款到期前一周就开始跟进；财务部门则要每天更新资金流水，一旦出现缺口立刻预警。

有次销售部报上来一个欧洲的大额订单，客户要求“货到90天付款”。张芳芳看着订单，又翻了翻资金计划表，犹豫了半天还是拒绝了，“现在咱们扛不起这么长的账期，除非客户能预付30%定金。”销售部的小李不甘心，又跟客户谈了一周，对方最终同意预付20%，张芳芳这才签了合同。

月底发工资时，张芳芳特意在公司群里发了条消息：“这个月工资准时发，感谢大家这段时间的理解。后续我们会做好资金规划，再也不会出现延迟发薪的情况。”

消息下面，员工们纷纷回复“支持芳姐”“一起加油”，之前压抑的氛围终于散了些。老吴还在车间跟同事说：“芳姐是真不容易，咱们好好干活，早点把订单赶出来，公司好了，咱们也能跟着好。”

这天晚上，张芳芳收到了保理公司的反馈——那笔转让的欧洲货款，客户已经全额支付，手续费扣了1.2万。她看着手机里的通知，突然觉得这1.2万花得值：不仅解了燃眉之急，还让她摸清了“应收账款融资”的路子。

她在笔记本上写下“拓展融资渠道”的计划：下个月去了解下“出口信用保险”，再跟几家银行谈谈“供应链金融”，多备几条后路，心里才踏实。

窗外的月光照在办公桌上，张芳芳翻着新做的资金计划表，上面标注着下个月的回款、采购、支出，每一笔都清清楚楚。

她想起这段时间的波折，从最初的焦虑到后来的破局，终于明白：做企业就像走钢丝，不仅要往前冲，还要时刻盯着脚下的平衡，资金就是那根最重要的平衡绳，攥紧了，才能走得稳、走得远。而她，还要继续攥紧这根绳，带着公司跨过更多的坎。