第10章 —成立海外风控小组（2/2）

接下来的几天，苏念安和哈桑团队展开了秘密调查。他们利用哈桑在迪拜金融界的关系，辗转联系上了一位对权力斗争持观望态度的王室成员。在对方的暗中帮助下，他们获取了合作方与非法武装之间的秘密通信记录和资金往来凭证。

与此同时，国际反洗钱组织也传来了好消息，他们通过大数据分析，确认了该新能源项目的部分资金确实被用于资助恐怖活动。

“苏总，证据已经确凿，可以启动撤资程序了。”哈桑拿着整理好的证据报告，语气中带着一丝庆幸。

“等等。”苏念安却摇了摇头，“如果我们现在贸然撤资，可能会打草惊蛇，让对方销毁更多证据，甚至对我们的团队进行报复。我们需要一个周密的计划。”

她立刻召集团队开会，制定了一套“声东击西”的方案：一方面，由哈桑出面，与合作方进行谈判，假意表示集团愿意增加投资，以此拖延时间；另一方面，将所有证据整理成详细的报告，分别提交给阿联酋政府、国际刑警组织和联合国安理会制裁委员会。

在提交报告的同时，苏念安联系了集团的财务部门，要求他们冻结与该项目相关的所有资金，并启动资产保全程序。

当合作方意识到不对劲时，已经为时已晚。阿联酋政府迅速采取行动，查封了合作方的公司账户，逮捕了相关涉案人员；国际刑警组织发出了红色通缉令，追捕逃亡海外的核心成员；联合国安理会也将该合作方列入了制裁名单。

而盛通集团因为反应迅速、处理得当，不仅成功收回了大部分投资，还获得了国际社会的认可，树立了负责任的跨国企业形象。

处理完迪拜的危机，苏念安飞往本次行程的最后一站——圣保罗。巴西的雨季刚刚结束，空气中弥漫着热带雨林的清新气息。罗德里格斯在机场接到苏念安时，脸上带着一丝疲惫。

“苏总，欢迎来到圣保罗。”罗德里格斯的中文不太流利，夹杂着英语说道，“工会的问题已经解决了，但我们又发现了新的风险。集团在巴西的农产品加工子公司，涉嫌参与农产品价格操纵，被当地监管机构调查了。”

苏念安坐进车里，看着窗外飞驰而过的街景：“具体是怎么回事？”

“巴西是全球重要的农产品出口国，集团的农产品加工子公司主要负责大豆、玉米的收购和加工。”罗德里格斯解释道，“我们发现，子公司的管理层与当地的几个大型农场主勾结，通过囤积农产品、虚假申报产量等方式，操纵市场价格，从中牟取暴利。当地监管机构已经掌握了部分证据，正在对公司进行调查。”

“子公司的管理层有没有向集团汇报过这件事？”苏念安问道。

“没有。他们一直隐瞒不报，直到监管机构上门调查，我们才得知消息。”罗德里格斯语气有些无奈，“而且，子公司的财务总监已经失踪了，可能携带部分非法所得潜逃了。”

苏念安的脸色变得严肃起来：“立刻成立专项调查小组，全面接管子公司的财务和运营工作。一方面，配合当地监管机构的调查，如实提供相关资料；另一方面，彻查价格操纵的具体情况，追回非法所得。”

在罗德里格斯的带领下，苏念安来到了位于圣保罗郊区的农产品加工子公司。子公司的员工们神色慌张，生产车间也处于半停工状态。

“苏总，这是子公司的总经理马科斯。”罗德里格斯指着一位身材微胖、脸色苍白的巴西人说道。

马科斯勉强挤出一丝笑容：“苏总，这件事是个误会，我们没有操纵价格，都是监管机构搞错了。”

“是不是误会，调查之后就知道了。”苏念安语气平静，“从现在开始，子公司的所有运营工作由专项调查小组接管，你需要全力配合我们的调查。如果发现你有隐瞒或阻挠调查的行为，集团会追究你的法律责任。”

专项调查小组迅速展开工作，他们查阅了子公司过去三年的财务报表、收购合同、库存记录等资料，发现了大量的违规证据。通过对比市场价格和子公司的收购价格，发现子公司的收购价格明显高于市场平均价格，而销售价格又明显低于市场平均价格，中间的差价被管理层和农场主私分了。

同时，调查小组还发现，子公司的财务总监通过虚假的供应商账户，将部分非法所得转移到了海外。

“苏总，我们已经掌握了完整的证据链，可以向当地监管机构提交了。”专项调查小组的负责人说道，“而且，我们通过国际刑警组织的协助，已经锁定了财务总监的位置，他逃到了阿根廷。”

“立刻将证据提交给当地监管机构，同时申请引渡财务总监。”苏念安果断下令，“另外，通知集团法务部，准备启动法律程序，追究子公司管理层的责任，追回非法所得。同时，制定整改方案，规范子公司的运营流程，确保类似的事情不再发生。”

在苏念安的亲自坐镇下，圣保罗的风险事件得到了妥善处理。子公司的违规管理层被依法追究责任，财务总监被成功引渡回国，非法所得也被大部分追回。集团通过积极配合监管机构调查、及时整改违规行为，获得了当地监管机构的谅解，避免了巨额罚款和业务暂停的风险。

三个月后，苏念安回到了纽约总部。她站在办公室的窗前，看着窗外熟悉的天际线，心中充满了感慨。海外风控组新增的三个站点，在经历了一系列的风险事件后，终于步入了正轨。

杨哲从曼谷发来视频通话：“苏总，曼谷站点已经完成了对东南亚供应链的全面风险排查，制定了完善的合规优化方案，现在供应链的稳定性和安全性都得到了显着提升。”

陈默也从伦敦发来消息：“苏总，伦敦站点协助当地警方破获了一起跨国洗钱案，集团的声誉得到了进一步提升。而且，我们建立的欧洲市场风险预警系统，已经成功预警了两次潜在的金融风险。”

风暴纵横

孟买的季风带着湿热的水汽，席卷着这座充满矛盾的城市。一边是维多利亚火车站的殖民时期建筑，古旧而庄重；另一边是班德拉ku plex的摩天大楼，霓虹闪烁，尽显现代繁华。苏念安走出机场时，恰逢一场阵雨，密集的雨点打在遮阳棚上噼啪作响，空气中弥漫着泥土与海水混合的独特气息。

“苏总，我是孟买风控站负责人阿米尔。”一个穿着黑色西装、身材瘦高的印度男人快步走来，他的英语带着浓郁的咖喱口音，笑容却格外真诚，“非常抱歉让您在雨中久等，车已经在外歉准备好了。”

苏念安点头致谢，跟着阿米尔穿过拥挤的人群。路上，阿米尔迫不及待地汇报工作：“苏总，我们遇到了一个棘手的问题。集团在孟买的纺织品代工厂，最近被曝存在严重的劳动权益侵害问题，国际劳工组织已经介入调查，多家欧洲客户表示如果情况属实，将终止与我们的合作。”

“具体情况是什么？”苏念安坐进车里，看着窗外雨中飞驰而过的街景，眉头微蹙。

“这家代工厂是集团在印度的核心供应商，主要为欧洲市场生产高端纺织品。”阿米尔一边示意司机开车，一边说道，“根据我们的初步调查，代工厂不仅存在拖欠工人工资、强制加班的情况，还在消防设施和安全生产方面存在重大隐患。更严重的是，工厂为了降低成本，使用了不符合国际标准的染料，这些染料含有大量有害物质，不仅危害工人健康，还造成了严重的环境污染。”

“为什么之前的风控体系没有发现这些问题？”苏念安语气严肃。

“代工厂的管理层非常狡猾，他们专门准备了一套‘应付检查’的流程。”阿米尔无奈地说道，“每次有客户或监管机构检查，他们就会临时给工人发工资、改善工作环境，还会伪造生产记录和环保检测报告。而且，工厂位于孟买郊区的工业区，地理位置偏僻，我们的前期调研没有深入到一线车间，才让他们钻了空子。”

两个小时后，车子抵达代工厂。雨已经停了，天空放晴，阳光透过云层洒在工厂的铁皮屋顶上，反射出刺眼的光芒。代工厂负责人拉吉夫早已在门口等候，他穿着一身笔挺的西装，脸上堆着谄媚的笑容：“苏总，欢迎您的到来。我们工厂的生产条件绝对符合国际标准，那些传言都是不实的。”

“拉吉夫先生，我不是来听你辩解的，我是来解决问题的。”苏念安语气平静，却带着不容置疑的威严，“现在，我要去车间实地检查，希望你不要试图隐瞒。”

在苏念安的坚持下，拉吉夫不得不带着她走进生产车间。一进门，刺鼻的化学染料气味扑面而来，让人忍不住皱眉。车间里光线昏暗，几十名工人正在闷热潮湿的环境中忙碌，他们大多穿着破旧的工作服，手上和脸上沾满了染料污渍。车间的角落里，消防栓布满灰尘，灭火器早已过期，安全生产标语只是贴在墙上的一张废纸。

“这就是你说的符合国际标准？”苏念安指着车间里的景象，语气冰冷，“工人每天工作多久？工资多久发一次？这些染料有没有经过环保检测？”

拉吉夫的脸色瞬间变得苍白，支支吾吾说不出话来。这时，一位年轻的女工鼓起勇气走上前，用不太流利的英语说道：“我们每天要工作十四个小时，没有休息日，工资已经拖欠了三个月。这些染料味道很大，很多人都得了皮肤病。”

苏念安看着女工布满红疹的手臂，心中一阵刺痛。她立刻下令：“阿米尔，立刻成立专项整改小组，全面接代管工厂的运营管理。第一，立刻发放拖欠工人的工资，并按照国际劳工标准，核算加班费和补偿金；第二，暂停使用不合格染料，联系环保部门对工厂的污染物进行处理，更换符合标准的环保染料；第三，对工厂的消防设施和安全生产设备进行全面检修和更新，达不到安全标准绝不恢复生产；第四，彻查代工厂管理层的违规行为，追回非法所得，追究相关人员的法律责任。”

“明白！”阿米尔立刻行动起来，组织团队开展整改工作。

接下来的几天，苏念安一直坐镇孟买，亲自督导整改工作。她不仅要求代工厂改善工人的工作环境和待遇，还联系了当地的公益组织，为工人提供免费的健康体检和法律援助。同时，她还邀请欧洲客户代表全程参与整改监督，向他们展示集团解决问题的决心和行动。

经过一个月的紧张整改，代工厂的面貌焕然一新。车间里安装了通风设备和环保处理系统，消防设施一应俱全，工人的工资按时足额发放，工作时间也严格控制在八小时以内。欧洲客户代表在实地考察后，对整改结果表示满意，纷纷表示愿意继续与集团合作。

解决了孟买的危机，苏念安马不停蹄地飞往莫斯科。此时的莫斯科正值深秋，金黄的落叶铺满街道，克里姆林宫的红墙在阳光下显得格外庄严。莫斯科风控站负责人伊万早已在机场等候，他穿着厚重的大衣，身材高大魁梧，眼神中带着俄罗斯人特有的坚毅。

“苏总，欢迎来到莫斯科。”伊万的中文说得十分流利，“我们遇到了一个非常复杂的风险事件，集团在俄罗斯的能源项目，卷入了当地的地缘政治冲突。”

苏念安跟着伊万坐进车里，看着窗外熟悉的社会主义风格建筑，问道：“具体是什么情况？”

“集团去年与俄罗斯国家能源公司合作，投资建设了一条从西伯利亚到欧洲的天然气管道。”伊万一边递给苏念安一杯热咖啡，一边说道，“这条管道是欧洲能源供应的重要通道，战略意义重大。但最近，因为俄乌冲突升级，西方国家对俄罗斯实施了严厉的制裁，这条天然气管道也成为了制裁的重点目标。”

“制裁对项目有什么具体影响？”苏念安问道。

“首先，项目的资金来源受到了限制。”伊万解释道，“西方国家冻结了集团在欧洲的部分资产，导致项目的建设资金出现缺口；其次，项目所需的部分核心设备和技术来自欧洲国家，现在这些国家已经停止了供应，项目建设被迫停滞；最后，欧洲部分国家表示，将减少甚至停止从俄罗斯进口天然气，这意味着管道建成后的运营收益将大打折扣。”

苏念安喝了一口热咖啡，暖暖身子，陷入了沉思。这是海外风控组成立以来，遇到的最复杂的地缘政治风险，涉及多方利益博弈，处理起来难度极大。

“我们有没有其他的解决方案？”苏念安问道。

“我们考虑过几个方案，但都存在风险。”伊万说道，“第一个方案是寻找非西方国家的设备和技术供应商，但这需要重新调整项目设计，建设周期会大幅延长，而且技术稳定性也无法保证；第二个方案是引入俄罗斯本土的资金和技术，但这可能会进一步激化与西方国家的矛盾，导致集团在欧洲的其他业务受到影响；第三个方案是暂停项目建设，但这会造成巨额的投资损失，而且可能会被俄罗斯政府视为违约，面临巨额罚款。”

苏念安看着窗外飞逝的街景，大脑飞速运转。她知道，这个问题不仅关系到集团的经济利益，还涉及到复杂的国际政治关系，任何一个决策都可能带来深远的影响。

“伊万，你先帮我收集以下信息：第一，西方国家对俄罗斯的制裁清单和具体条款，特别是与能源项目相关的内容；第二，全球范围内能够提供天然气管道核心设备和技术的非西方国家供应商名单，以及他们的技术实力和合作意愿；第三，俄罗斯政府对项目暂停或终止的相关法律规定，以及可能面临的违约责任；第四，亚洲市场对天然气的需求情况，特别是中国、印度等新兴市场的进口潜力。”苏念安条理清晰地说道。

“明白，我立刻安排团队收集相关信息。”伊万说道。

接下来的几天，苏念安和伊万团队展开了深入的调研和分析。他们发现，虽然西方国家对俄罗斯实施了严厉制裁，但中国、印度等亚洲国家对天然气的需求正在快速增长，这为管道项目提供了新的市场机遇。同时，中国的部分企业已经具备了天然气管道核心设备的生产能力，技术水平也达到了国际标准，而且愿意与集团合作。

“苏总，我们有了一个新的方案。”伊万兴奋地走进苏念安的办公室，“我们可以对项目进行重新定位，将管道的出口市场从欧洲转向亚洲。同时，引入中国的资金和技术，解决项目的资金缺口和设备供应问题。这样一来，既可以规避西方国家的制裁，又可以开拓亚洲新兴市场，实现项目的可持续发展。”

苏念安看着伊万提交的方案，点了点头：“这个方案可行，但需要解决几个关键问题。第一，与俄罗斯政府沟通，争取他们对项目市场调整的支持；第二，与中国的设备供应商和投资方进行谈判，确保资金和技术的及时到位；第三，协调亚洲各国的能源政策和市场需求，确保管道建成后能够顺利运营。”

她顿了顿，继续说道：“我亲自负责与俄罗斯政府和中国投资方的沟通谈判，你负责协调亚洲各国的市场调研和政策对接。我们必须尽快行动，时间不等人。”

苏念安立刻约见了俄罗斯能源部部长。在克里姆林宫的一间会议室里，苏念安详细阐述了项目调整的方案：“部长先生，西方国家的制裁给项目带来了巨大的挑战，但也为我们提供了新的机遇。亚洲市场的能源需求正在快速增长，将管道市场转向亚洲，不仅能够确保项目的顺利完成，还能够为俄罗斯带来稳定的能源出口收入，摆脱对欧洲市场的依赖。”

俄罗斯能源部部长认真倾听着，不时点头：“苏总，你的方案很有建设性。俄罗斯政府一直希望扩大与亚洲国家的能源合作，我们支持项目的市场调整。但我们有一个要求，项目的建设必须按时完成，而且俄罗斯在项目中的股权比例不能降低。”

“这没问题。”苏念安立刻回应，“我们已经与中国的投资方和设备供应商达成了初步合作意向，资金和设备将在三个月内到位，项目建设可以在半年内恢复。而且，我们愿意保证俄罗斯在项目中的股权比例不变。”

与俄罗斯政府达成共识后，苏念安飞往北京，与中国的投资方和设备供应商进行谈判。在中国外交部的协调下，谈判进行得十分顺利。中国的投资方愿意提供项目所需的全部资金，中国的设备供应商也承诺在三个月内完成核心设备的生产和交付。同时，中方还表示，愿意与集团合作，共同开拓亚洲的天然气市场。

解决了资金和设备问题后，伊万团队也传来了好消息。他们已经与中国、印度、韩国等亚洲国家的能源公司达成了初步合作意向，这些国家愿意从该管道进口天然气，确保了项目建成后的市场需求。

三个月后，天然气管道项目的调整方案正式落地。中国的资金和设备陆续到位，项目建设重新启动。西方国家的制裁虽然依然存在，但已经无法阻止项目的推进。苏念安站在西伯利亚的管道建设工地上，看着一台台大型设备忙碌作业，心中充满了成就感。

此时，纽约总部传来消息，集团董事长陈敬亭邀请苏念安回国参加全球风控战略研讨会。苏念安收拾好行李，踏上了回国的航班。

飞机上，苏念安看着窗外的云海，回想起海外风控组成立以来的点点滴滴。从曼谷、伦敦、约翰内斯堡，到悉尼、迪拜、圣保罗，再到孟买、莫斯科，她和她的团队走过了十几个国家，化解了一场又一场的风险危机。每一次危机，都是一次考验，也是一次成长。

她知道，随着集团全球化业务的不断拓展，未来还会遇到更多新的风险和挑战。但她坚信，只要海外风控组保持专业、独立、坚守原则的精神，不断提升风险预判和应对能力，就一定能够为集团的全球化发展保驾护航。

回到纽约，苏念安立刻投入到全球风控战略研讨会的筹备工作中。她站在会议室的台前，看着屏幕上展示的海外风控组的工作成果，心中充满了自豪。她知道，这不仅仅是她个人的成就，更是整个团队共同努力的结果。

研讨会当天，来自全球各地的风控专家和集团高管齐聚一堂。苏念安详细阐述了海外风控组的发展规划：“未来，我们将在全球范围内增设更多的风控站，实现对集团所有海外业务的全面覆盖。同时，我们将加大对数字化风控技术的投入，利用人工智能、大数据等先进技术，提升风险预判的准确性和及时性。此外，我们还将加强与国际监管机构和同行的合作，建立全球风险信息共享机制，共同应对跨国风险挑战。”

陈敬亭站在台上，对苏念安的规划表示高度认可：“念安的规划非常全面，也非常有远见。海外风控组是集团全球化发展的重要保障，董事会将继续加大对风控组的投入，支持你们的各项工作。我相信，在念安的带领下，海外风控组一定能够成为全球顶尖的跨国风控团队。”

研讨会结束后，苏念安独自一人来到办公室的窗前。纽约的夜景繁华依旧，灯火璀璨，如同一个巨大的星空。她拿起手机，翻看着团队成员们发来的消息，每个人都在为新的目标而努力。

突然，手机铃声响起，是阿米尔打来的：“苏总，孟买代工厂的整改工作已经全部完成，工人的满意度达到了百分之九十五，欧洲客户的订单量比去年增长了百分之三十。”

紧接着，伊万也发来消息：“苏总，莫斯科天然气管道项目的建设进展顺利，预计明年年底可以正式通气”。