大势智AI助手：这到底是个啥“智能帮手”？（2/2）

4. 公司管理层：从“听汇报”到“实时看数据”

公司高层做决策，靠的是准确、及时的信息。以前管理层想了解公司运营情况，得等各部门交汇报材料，往往要等好几天，而且材料里全是文字，重点不突出。有了“大势智”，管理层打开电脑就能看到“实时运营仪表盘”，公司的核心数据一目了然。

这个“仪表盘”里有啥？比如投资端的“总投资收益率、重点标的收益情况”，销售端的“保费收入、各产品销量占比”，服务端的“客户投诉量、理赔时效”，甚至还有市场端的“行业增速、竞品动态”。所有数据都是实时更新的，而且用图表展示——收益率涨了就标红上升箭头，投诉量高了就标黄预警，一眼就能看出问题。

比如总经理想知道“三季度寿险新业务增长情况”，不用等销售部门交报告，看“仪表盘”就知道：“三季度新业务价值同比增长18%，主要靠银保渠道拉动，个险渠道增速较慢”，还能点进去看细节：“个险增速慢是因为35岁以下代理人流失多”。这样管理层马上就能定对策：重点抓个险渠道的年轻代理人招募，比以前“等汇报、找原因、定对策”的流程快了一周。

有高管说：“以前做决策像‘闭着眼睛摸石头’，现在有了‘大势智’，就像‘睁着眼睛走大路’，心里有底多了。”

五、真实价值：对新华保险和普通人有啥好处？

“大势智”不是花架子，不管是对新华保险这家公司，还是对买保险的普通人、卖保险的代理人，都有实实在在的好处。

1. 对新华保险：效率高了，赚钱能力强了

对公司来说，“大势智”最直接的价值是“降本增效”。效率提升有多明显？投研效率提了30%，代理人回应客户的速度快了10倍，产品研发周期缩短了40%。成本下降也很可观——以前要雇很多人做数据整理、研报撰写，现在这些活儿ai能搞定，人力成本省了不少；客服部门因为ai能处理80%的重复问题，不用再扩招客服，运营成本也降了。

效率高了，赚钱能力自然就强了。比如投资团队能更快抓住市场机会，2025年前三季度新华保险总投资收益同比增长了150%多，这里面就有“大势智”的功劳——它提前预警了光伏行业的机会，投资团队及时布局，赚了不少。销售端因为代理人服务更专业，保费收入也涨了，尤其是高价值的养老险产品，销量同比涨了25%。

更重要的是，“大势智”帮新华保险在行业里建立了优势。现在很多客户选保险公司，不光看产品，还看服务速度和专业度。新华保险因为有ai助力，客户咨询1分钟内就能回应，理赔资料提交后几小时就能到账，比很多同行快得多，自然能吸引更多客户。2025年上半年，新华保险的客户新增了120万，其中有30%是因为“服务快、专业”来的。

2. 对代理人：不用再“背话术”，成了“专业顾问”

以前很多代理人的工作模式是“背话术、拉关系”，因为专业知识不够，遇到客户的复杂问题就慌神，慢慢就成了“销售执行者”，而不是“专业顾问”。“大势智”让代理人的角色彻底变了。

现在代理人不用再死记硬背几百条话术，遇到问题问ai就行，重点精力能放在“理解客户需求”上。比如客户有养老规划需求，代理人不用只推销固定产品，而是用“大势智”根据客户的年龄、收入、家庭情况，定制一套“保险+投资”的养老方案，还能算出不同年龄段的收益，客户觉得更贴心、更专业。

有个做了5年的代理人说：“以前客户总觉得我是‘卖保险的’，现在都喊我‘李顾问’。上次有个客户要给父母做养老规划，我用‘大势智’做了三套方案，客户当场就签了单，还把朋友介绍给我。ai没抢我饭碗，反而帮我把饭碗端得更稳了。”

而且“大势智”还能帮代理人成长。它会根据代理人的接单情况，推荐要学习的知识——比如经常接到母婴保险的单，就推荐“母婴健康知识、儿童保障规划”等内容；经常答不上投资问题，就推送“基础理财知识”。代理人的专业能力提上去了，收入自然也涨了，2025年用“大势智”的代理人平均收入比不用的高了20%。

3. 对买保险的普通人：少走弯路，服务更省心

咱们普通人买保险，最头疼的就是“看不懂条款、选不对产品、理赔怕麻烦”。“大势智”虽然是新华保险的内部工具，但最终会通过公司的服务传递到咱们身上，解决这些头疼事。

先说选产品。以前买保险要么听代理人推荐，要么自己瞎琢磨，很容易买错——比如想买养老险，结果买成了理财险；想要高保障，结果保费太贵。现在新华保险的代理人用“大势智”给咱们做方案，会根据咱们的年龄、收入、需求精准推荐，还能把不同产品的优缺点讲得明明白白。比如你30岁，预算每年5000元，想要重疾+医疗保障，代理人能马上给出最适合的组合，还能算出每月要交多少钱、保障范围有哪些，避免你花冤枉钱。

再说咨询服务。以前问代理人问题，要么等半天才能得到答复，要么答案含糊不清。现在代理人有了“大势智”，不管是“保费能不能月交”“理赔要什么材料”“保单收益怎么算”，都能马上给出准确答案，甚至能把相关条款截图给你看，心里更踏实。

理赔也更省心。虽然“大势智”不直接处理理赔，但它能帮后台提高效率。比如后台审核理赔资料时，ai能自动识别材料是否齐全、信息是否准确，不用人工逐页核对，理赔时效从以前的3天缩短到1天。你提交资料后，当天就能知道能不能赔、赔多少，不用再天天催代理人。

还有个隐形好处是产品更贴合需求。因为“大势智”能抓准市场需求，新华保险会推出更多符合普通人需要的产品——比如针对年轻人的“灵活缴费重疾险”、针对老年人的“免体检医疗险”，咱们的选择更多了，也更容易买到合身的保险。

六、和其他公司比：“大势智”有啥不一样？

现在很多保险公司都在搞ai助手，比如平安的ai坐席、众安的智能机器人，“大势智”和它们比，优势在哪？主要有三个“不一样”。

1. 更懂“投资和产品”，不是单纯的“客服工具”

很多公司的ai助手主要做客服工作——比如回答“理赔要什么材料”“保单怎么查”，虽然能提高效率，但作用比较单一。“大势智”不一样，它把核心放在了“投资研究”和“产品服务”上，这正好是保险公司的核心业务。

比如平安的ai坐席能处理80%的客服问题，但要是问“现在买哪款保险产品能兼顾保障和投资”，它只能推荐固定话术；而“大势智”能结合市场情况，给代理人提供具体的产品组合建议，还能算出收益。众安的智能机器人能快速承保，但要是问“未来一年寿险行业会涨吗”，它答不上来；“大势智”却能分析行业数据，给出专业判断。

简单说，其他公司的ai可能是“前台客服”，而“大势智”是“前台+中台+后台”全打通的“全能助手”，能深入到公司的核心业务里去，价值更高。

2. 对接的技术更“接地气”，落地快、成本低

很多公司搞ai用的是自己研发的技术，要么研发周期长，要么成本高，所以很多功能只能在总部用，一线代理人用不上。“大势智”对接的是开源的deepseek大模型，好处是技术成熟、成本低，而且能快速落地到基层。

比如新华保险接入deepseek后，只用了半个月就把“大势智”的核心功能上线了，而且全国1600多家分支机构都能用，代理人用手机就能登录，不用额外买设备。反观有些公司的ai助手，研发了半年才上线，还只能在电脑上用，很多基层代理人根本用不上。

成本低带来的好处是能持续升级。新华保险不用花太多钱在技术研发上，能把钱花在功能优化上——比如代理人反馈“想要更多养老规划工具”，公司很快就能基于deepseek开发出来，而有些公司因为技术成本高，想加功能得等好几个月。

3. 更聚焦“赋能人”，而不是“替代人”

有些保险公司搞ai，想的是“用机器替代人”，比如用ai客服取代人工客服，用智能展业工具取代代理人，结果引发了员工抵触。“大势智”的思路是“赋能人”——让ai做那些重复、繁琐的活儿，人做更有价值的事儿（比如理解客户需求、做决策）。

比如客服环节，“大势智”处理的是“保单怎么查”“保费交多少”这类重复问题，而“理赔纠纷处理”“复杂需求咨询”还是交给人工客服，这样人工客服能更专注地解决复杂问题，客户体验反而更好。代理人环节更明显，ai帮代理人查资料、做方案，代理人专注于和客户沟通，反而能提高成单率，所以代理人不仅不抵触，还主动用。

这种“人机协同”的模式，比“机器替代人”更符合行业特点——保险本质上是“人与人之间的信任生意”，情感共鸣、需求理解这些“软技能”，ai永远替代不了，但ai能帮人把这些“软技能”发挥得更好。

七、未来会咋样？“大势智”还能进化出哪些新本事？

“大势智”现在已经很管用了，但它不是一成不变的，未来还会进化出更多新本事，能覆盖更多场景。根据新华保险的规划，至少有三个方向值得期待。

1. 功能更全：从“帮干活”到“帮决策”

现在“大势智”主要是“帮干活”——整理信息、写点评、答问题，未来会升级到“帮决策”。比如投资团队做资产配置时，“大势智”不光会给数据，还会给出具体的配置建议：“建议将10%的资金配置到光伏行业，5%配置到消费龙头股，理由是……”，甚至能模拟不同配置方案的收益和风险，帮投资经理做选择。

对代理人来说，未来“大势智”能帮着做“客户经营决策”——比如提示“你有个客户最近查了养老社区，可能有养老规划需求，建议本周联系，推荐xx产品”，还能给出沟通话术参考，代理人跟着做就行，不用再自己琢磨“该联系谁、推什么产品”。

2. 场景更广：从“办公用”到“服务端直接用”

现在“大势智”主要是公司内部员工用，未来普通客户也能直接用上它的功能。比如新华保险可能会在app里加一个“智能顾问”入口，客户自己就能用：输入“我40岁，想给孩子存教育金”，马上就能得到产品推荐和收益测算；输入“我的保单收益怎么算的”，就能看到详细的收益明细，不用再找代理人。

还有理赔环节，未来客户提交理赔资料后，“大势智”能马上自动审核，给出“预计赔付金额、到账时间”，要是资料不全，还会明确说“缺了诊断证明，补全后1小时到账”，客户不用再天天追问理赔进度。

甚至在养老、健康领域也能用上。比如新华保险在探索“ai+养老”，未来“大势智”能结合客户的保单情况、健康数据，给出养老规划建议：“你60岁退休后每月能领3000元养老金，建议现在开始每月存1000元到万能账户，退休后每月能多领800元，还能享受养老社区折扣”，让保险服务更有温度。

3. 更懂人：从“答问题”到“懂需求”

现在“大势智”是“问啥答啥”，未来会变成“没问也知道你要啥”——它会通过分析客户的行为数据，读懂潜在需求。比如客户经常在app里看重疾险，还查过“儿童白血病治疗费用”，“大势智”就会提示代理人：“这个客户可能想给孩子买重疾险，重点推荐含白血病保障的产品”。

对公司管理层来说，它能“读懂”业务的潜在问题。比如发现“某地区的理赔投诉量在涨，但都是小问题”，就会提示：“该地区代理人对理赔条款讲解不清晰，建议加强培训”，而不是等投诉量爆发了才发现问题。

这种“主动预判”的能力，会让“大势智”从一个“工具”变成一个“伙伴”——它知道你需要啥、担心啥，提前帮你准备好，让工作和服务都更顺畅。

八、总结：“大势智”到底是个啥？一句话给你说清楚

看到这儿，可能有人还是想问：“说了这么多，‘大势智’到底是个啥？”其实用一句话就能概括：

它是新华保险借助先进ai技术打造的“智能帮手天团”，能帮公司快速抓信息、高效做分析、精准解问题，让投资更准、销售更顺、服务更好，最终既帮公司赚钱，又让代理人省心、普通人受益。

对新华保险来说，“大势智”是数字化转型的“发动机”，让公司在行业竞争里跑更快；对代理人来说，它是“随身智囊”，让自己从“销售”变成“顾问”；对咱们普通人来说，它是“隐形服务员”，让买保险更省心、更踏实。

说到底，“大势智”不是什么玄乎的高科技概念，而是能解决实际问题的“实用工具”。随着ai技术的发展，它还会变得更强大，但核心永远不变——用技术让保险行业更高效、更专业、更有温度。