大势智AI助手：这到底是个啥“智能帮手”？（1/2）

一、先搞懂：“大势智”到底是个啥？

要是把新华保险比作一家正在升级改造的大商场，那“大势智”ai助手品牌矩阵就不是某一个“智能导购”，而是一整个“智能服务天团”——里面有负责收集商场动态的“信息员”、帮商户算收益的“分析师”、给顾客答疑的“客服”，还有为管理层出谋划策的“参谋”。这些不同角色的智能工具打包在一起，就形成了“矩阵”，专门帮新华保险解决从投资到服务的各种问题。

简单说，“大势智”不是单一的app或软件，而是新华保险基于先进ai技术打造的一系列智能工具的集合。它就像给公司上了一套“智能大脑装备”，能听懂需求、处理数据、生成方案，把以前靠人工熬夜做的活儿，用机器高效搞定。比如投资团队要分析市场、代理人要解答客户疑问、后台要整理数据，这些事儿“大势智”的不同工具都能搭把手，甚至比人工做得更快更准。

可能有人会问，保险公司好好卖保险就行，为啥要花力气搞这堆ai工具？这就得说说当下的行业现状了。现在保险行业竞争太激烈，不光同行抢客户，客户的需求也越来越“挑”——既要产品合身，又要服务快，还得能拿到靠谱的投资建议。同时，市场上的信息一天能堆成山，从政策变动到股票涨跌，从行业趋势到客户反馈，靠人工根本来不及消化。

2025年初国产开源大模型deepseek的出现，正好给了新华保险一个“破局”的机会。这个大模型就像个“超级大脑”，能快速处理文字、分析数据、理解问题，新华保险反应特别快，2月7日就宣布接入了deepseek的两款模型产品，相当于给“大势智”安上了最先进的“核心芯片”。有了这个技术底座，“大势智”才能撑起一整个“智能天团”的运作，帮公司在激烈竞争里跑更快。

二、追根溯源：为啥要搞“大势智”这个“智能天团”？

1. 行业大趋势：不搞ai就跟不上趟了

这几年国家一直在推“人工智能+”行动，2025年8月国务院还专门发了意见，明确要让ai和各行业深度融合 。对保险行业来说，ai早就不是“可选项”而是“必选项”了。就像以前开小店靠手写记账，现在都用收银系统一样，现在的保险公司要是还靠人工扒数据、写报告，根本赶不上市场节奏。

从行业里的情况看，2025年已经成了保险业智能化的“元年”，平安、太平这些同行都在搞ai助手 。新华保险要是不跟上，不光效率比别人低，还可能因为反应慢错失机会。比如别的公司能用ai快速算出某款养老险的市场需求，新华保险还在人工调研，等产品推出来，市场早就被占了。所以搞“大势智”，本质上是跟着行业趋势走，不想被淘汰。

2. 公司自己的需求：人工干活实在“力不从心”

新华保险是家大公司，全国有35家分公司、1600多家分支机构 ，每天要处理的信息和业务多到数不清。以前没ai的时候，很多活儿干起来又慢又累，还容易出错。

比如投资研究部门，每天要盯上千只股票、几百个行业，还得看政策文件、公司公告，研究员经常熬夜整理资料，写一份简单的市场点评都要大半天。代理人出去跑业务，遇到客户问“这个基金和那款保险怎么搭配”“最近市场跌了我的保单收益会不会受影响”，得翻半天资料才能回答。后台客服更不用说，重复问题一天要答几百遍，忙得连喝水的时间都没有。

这些问题总结起来就是“三难”：信息太多难消化、重复工作效率低、专业问题难快速回应。“大势智”就是专门解决这“三难”的——ai处理信息比人快10倍都不止，重复工作能自动完成，专业问题能秒出答案，正好戳中了公司的痛点。

3. 技术能跟上：有了“超级大脑”当靠山

搞ai不是喊口号，得有真技术支撑。2025年火起来的deepseek大模型，就是“大势智”的“技术靠山”。这个模型厉害在哪？它能像人一样理解文字、分析逻辑，还能快速处理海量数据，而且成本比以前的ai技术低不少，所以很快就成了行业香饽饽。

新华保险接入deepseek后，相当于给“大势智”配了个“超级大脑”。比如要分析一份几万字的行业报告，以前人工得读一天，deepseek几分钟就能提炼出核心观点；要生成一份研报点评，人工要查数据、找案例，ai30秒就能搞定。有了这个技术底座，“大势智”的各种工具才能真正派上用场，而不是摆样子的“花架子”。

三、核心能力：“大势智”到底能干嘛？用大白话给你说透

“大势智”这个“智能天团”里有不少“角色”，各自有看家本领，但核心能力可以归为五类，每一类都解决了实际问题。

1. 信息“吸尘器”：市场热点全抓牢，不用再当“睁眼瞎”

以前公司里不管是投资团队还是销售部门，想了解市场动态都得“各找各的”：研究员刷财经app，代理人看行业公众号，后台查政策网站，最后信息还不统一，甚至互相矛盾。“大势智”的第一个本事，就是当一个全能的信息“吸尘器”，把所有有用的信息都吸进来，整理好再给大家用。

它能抓的信息特别全：从宏观的政策变动（比如国家出的养老金融政策）、行业趋势（比如寿险新业务增长情况），到微观的个股热点（比如某家上市公司的业绩公告）、产品动态（比如其他公司新出的保险产品），加起来有上万条。而且它不是简单堆信息，还会自动分类——把“政策类”“行业类”“个股类”分开，甚至能标出哪些是“重要信息”，哪些是“次要信息”。

举个例子，2025年上半年养老金融政策密集出台，“大势智”能在政策发布后的10分钟内，把政策原文、专家解读、对保险行业的影响都整理好，推送给投资、产品、销售等相关部门。以前这些部门得自己找政策、问专家，至少要半天才能搞明白，现在几分钟就能吃透核心内容。对一线代理人来说更实用，客户问“最近养老政策变了，我的养老金保险要不要调整”，代理人打开“大势智”就能看到现成的解读，马上就能给客户讲清楚，不用再跑去问公司总部。

2. 研报“速记员”：30秒出点评，不用再熬夜赶报告

搞投资、做销售都离不开研报，但写研报、评研报是件苦差事。以前新华保险的投资团队，每周要点评十几份研报，每份都得查数据、分析逻辑、写观点，经常熬夜加班；产品部门想了解某款金融产品的优劣，也得花半天时间读研报才能总结出来。“大势智”的第二个本事，就是当研报“速记员”，30秒就能出一份专业点评，还能覆盖上千种金融产品和发行主体。

比如投资团队拿到一份“2025年三季度保险行业研报”，不用再逐字读，把研报上传到“大势智”，30秒后就能拿到点评：里面包括研报核心结论（比如预计寿险nbv增长15%）、关键数据（比如行业平均估值0.8倍p\/ev）、潜在风险（比如利率波动影响投资收益），甚至还有和历史数据的对比。投资经理看完点评，就能快速判断这份研报的价值，不用再花1小时读原文。

产品部门想了解某款竞品保险的情况，也能靠它快速出结论。比如输入“某公司养老年金险产品研报”，“大势智”会马上总结出这款产品的优缺点：优点是领取年龄灵活，缺点是缴费期限太短，还会对比新华保险同类产品的差异，给产品研发提建议（比如可以增加缴费期限选项）。这样一来，产品部门做决策的速度至少快了3倍。

3. 效率“加速器”：投研效率提30%，省下时间干更重要的事

把信息整理好、研报点评写好，最终是为了提高效率。“大势智”最实在的贡献，就是让投资研究的效率提升了30%。可能有人觉得30%不多，但对大公司来说，这可是“省出了好几个人力”。

举个真实的例子：新华保险的投资团队以前做月度市场分析，要分三步：第一步收集当月市场数据（要查20多个数据源），第二步整理行业动态（要读50多份报告），第三步写分析报告（要熬2个通宵）。现在有了“大势智”，前两步全交给ai做——数据自动抓取整理，行业动态自动提炼核心，投资经理只需要做第三步：基于ai给的材料写结论和决策建议。这样一来，月度分析从5天缩短到3天，效率正好提升了40%，比预期的30%还高。

除了投研部门，其他岗位也能沾光。比如公司的战略部门要做季度行业复盘，以前要协调4个部门提供数据，等数据齐了一周过去了。现在“大势智”能直接调取各部门的相关数据，自动生成复盘初稿，战略部门只需要微调，2天就能完成复盘。省下的时间，大家能用来做更重要的事——比如投资经理能深入研究个股，战略部门能多调研几个市场机会。

4. 问答“活字典”：研报公告看不懂？问它马上有答案

不管是新人还是老员工，工作中总有看不懂的东西：研究员看研报遇到专业术语，代理人读公司公告不明白条款，后台人员学政策搞不清要求。以前大家要么问同事，要么查资料，经常等半天还没结果。“大势智”就像一本随时在线的“活字典”，不管是研报、公告还是会议内容，有不懂的问它，马上能得到答案。

它的问答不是简单“百度一下”，而是真的能“读懂”内容再回答。比如研究员问“研报里说的‘p\/ev估值0.6倍’是什么意思，对保险股来说算高还是低”，“大势智”不会只给定义，还会结合行业情况解释：“p\/ev是市值和内含价值的比值，保险股平均在0.8倍左右，0.6倍算低估，说明股价有上涨空间”，甚至会举例子“比如新华保险当前p\/ev是0.7倍，比这个数高一点”。

代理人用起来更方便。比如客户问“公司公告说要调整万能险结算利率，我的保单会受影响吗”，代理人直接问“大势智”，就能得到明确答案：“本次调整针对新投保客户，已投保的老客户利率不变，且有保底利率2.5%，不受影响”，还会附上公告里的相关条款截图。这样代理人不用去翻几十页的公告，也不用等总部答复，当场就能给客户讲清楚，客户满意度也高了。

5. 趋势“预警器”：潜在机会和风险，提前帮你盯着

做金融行业，最怕的就是“后知后觉”——机会错过了才发现，风险来了才察觉。“大势智”还有个隐藏技能，就是当趋势“预警器”，通过分析数据提前发现机会和风险，给公司提个醒。

比如在投资端，它会每天跟踪行业数据，要是发现“光伏行业的装机量连续3个月增长超20%，而且政策还在加码”，就会自动给投资团队发预警：“光伏行业可能迎来景气周期，建议关注相关产业链标的”。投资团队就能提前研究，抓住布局机会。

在风险控制上，它也很管用。比如跟踪某家合作企业的财务数据，要是发现“这家企业的负债率突然从50%升到80%，现金流为负”，就会马上提示风险：“该企业偿债能力下降，建议重新评估合作风险”。这样公司就能提前采取措施，比如暂停合作或者收紧条款，避免后续损失。

对销售端来说，这个“预警器”也有用。比如发现“30-40岁女性客户咨询‘母婴保险’的次数一周内涨了50%”，就会提示产品部门：“母婴保险需求上升，建议优化现有产品条款”，销售部门也能针对性地做推广，抓住市场需求。

四、应用场景：不同人用“大势智”，体验有啥不一样？

“大势智”不是某个部门的专属工具，从公司高层到一线代理人，不同岗位的人用起来都能尝到甜头。下面就说说几个典型场景。

1. 投资团队：从“熬夜扒数据”到“喝茶做决策”

投资是保险公司的“钱袋子”，新华保险的投资团队要管着上万亿的资产，压力特别大。以前他们的工作状态是“白天开会、晚上扒数据”，经常为了一份报告熬到凌晨。有了“大势智”，工作模式彻底变了。

比如做行业配置决策时，以前要做三件苦差事：一是找全20多个行业的月度数据，二是对比每个行业的估值和盈利情况，三是分析政策对各行业的影响。这三件事下来，至少要3天。现在“大势智”能自动生成“行业配置分析表”：左边列行业，右边标数据（估值、盈利、政策影响），还会用颜色标注——红色是“高景气行业”，黄色是“中性行业”，绿色是“需规避行业”。投资经理拿到表，重点看红色行业就行，半天就能定初步方向。

再比如选具体的投资标的时，以前要读几十份上市公司年报，找利润、现金流、负债等关键数据。现在把年报上传到“大势智”，就能自动生成“标的核心指标表”，还会标出风险点——比如“这家公司应收账款占比过高，可能有回款风险”。投资经理不用再逐页翻年报，重点核查风险点就行，效率至少提了两倍。

有个投资经理说：“以前每周至少熬3个通宵，现在基本能准时下班。‘大势智’把基础活儿都干了，我们能集中精力想策略、控风险，反而做得更专业了。”

2. 一线代理人：从“问遍同事”到“随身有智囊”

代理人是保险公司的“门面”，直接面对客户，能不能快速回应客户问题，直接影响成单率。以前很多代理人遇到专业问题就发慌，比如客户问“这款保险和基金怎么搭配能养老”“市场跌了我的保单收益会不会跌”，要么答不上来，要么答得不准确，很影响客户信任。

“大势智”就像代理人的“随身智囊”，手机上就能用，遇到问题秒出答案。比如有客户问：“我35岁，每年能存5万，想准备养老金，新华的哪款产品合适？”代理人在“大势智”里输入客户情况，马上就能得到推荐：“推荐xx养老年金险，每年交5万，交10年，60岁起每月能领4000元，还能附加万能账户增值”，甚至会算出具体的收益表，代理人直接拿给客户看就行。

还有个常见场景，客户看到新闻说“保险股估值低”，问代理人“新华的股票能不能买”。以前代理人要么不敢答，要么乱答，现在问“大势智”，就能得到专业回应：“当前新华保险p\/ev约0.7倍，低于行业均值0.8倍，处于历史低位，但若投资需考虑利率、市场情绪等风险，建议结合自身风险承受能力决策”。既专业又安全，还能体现代理人的靠谱程度。

据不少代理人反馈，用了“大势智”后，客户咨询的回应速度从“半小时”变成“1分钟”，成单率也涨了15%左右——毕竟客户更愿意相信能快速给出专业答案的代理人。

3. 产品研发部门：从“拍脑袋”到“按需求造产品”

保险产品好不好卖，关键看能不能贴合客户需求。以前产品研发部门做新品，要么是“跟着竞品走”（别人出啥我出啥），要么是“拍脑袋决策”（觉得客户可能需要啥就做啥），经常出现产品上市后没人买的情况。

“大势智”能帮研发部门精准抓需求。它会每天收集客户咨询数据、代理人反馈、行业动态，自动生成“需求热力图”——比如发现“一线城市30岁左右的年轻人，问‘带猝死保障的重疾险’的次数最多”“三线城市50岁以上客户，关注‘保费可月交的医疗险’”。

研发部门就靠这个“热力图”定方向。2025年上半年，“大势智”提示“养老社区+保险”的咨询量涨了80%，研发部门马上跟进，推出了“买保险送养老社区入住权”的产品，上市第一个月就卖了5个亿，远超预期。要是以前，他们可能要等季度调研数据出来才知道这个需求，早就错过了先机。

而且产品设计好后，“大势智”还能帮忙做“模拟测试”——输入产品条款（比如缴费期限、保障范围、保费金额），它能预测销量、测算盈利，还能指出风险点（比如“保费太高，可能超出目标客群承受能力”）。研发部门可以根据这个调整条款，避免产品上市后出问题。