第41章 督导组的“大数据分析”：发现地下钱庄线索（1/2）

督导组安全屋的技术中心，此刻更像是一个现代化的作战指挥室。多块大屏幕上闪烁着复杂的数据流和网络拓扑图，十几名从全省抽调的技术精英正在紧张地工作，键盘敲击声此起彼伏。

陈阳、李明和老谭站在中央主屏幕前，神情专注。屏幕上展示的，是基于匿名u盘数据、龙兴集团及其关联方海量银行流水、以及各类工商登记信息构建起来的庞大资金关系网络图。无数代表资金流向的线条纵横交错，密密麻麻，看得人眼花缭乱。

传统的审计和追查方式，面对这种通过成百上千个账户进行复杂流转的洗钱行为，效率太低。老谭操控着电脑，语气却带着一丝兴奋，所以我们启用了最新的金融大数据分析模型，对所有这些数据进行关联分析、路径挖掘和异常模式识别。

他一边操作一边解释：模型会自动筛选出那些与龙兴集团存在可疑资金往来，但又不在其明面关联企业名单上的账户和实体。然后，再对这些幽灵账户进行深度穿透分析，追踪其资金的上游来源和下游去向。

随着他的操作，大屏幕上的关系网络图开始动态变化，一些原本暗淡或不显眼的节点被高亮标出，连接它们的资金流线条也变得加粗、醒目。

看这里，老谭放大其中一个区域，这个注册在邻市的鑫隆土石方工程公司，三年来与龙兴集团旗下多家公司有超过两个亿的资金往来，表面是工程款，但我们的模型识别出，其资金流入流出的时间、金额，与真实的工程进度严重不匹配。而且，这家公司的注册资本只有五十万，却常年维持着数千万甚至上亿的流水，明显异常。

李明立刻记下这个名字。

还有这个，老谭又指向另一个被高亮的节点，一个叫王翠花的个人账户，身份信息显示是郊区菜农，但这个账户在过去两年里，与多个被标记的幽灵账户有频繁的、规律性的大额资金划转，单笔金额从几十万到上百万不等，累计过亿。一个菜农，怎么可能有如此巨大的资金流动？

这明显是用于资金过桥的人头账户！

最重要的是这个发现，老谭的声音提高了几分，带着突破性的激动，我们在追踪王翠花账户一笔八百万资金的下游去向时，发现这笔钱经过三次快速跳转，最终汇入了一个位于东南沿海某市的账户。而这个账户的开户主体，经过我们与公安部经侦局共享数据的碰撞比对，高度疑似一个长期被监控、但一直未能打掉的、专门为跨境赌博和贪腐资金外逃提供服务的大型地下钱庄——永利通达的操控账户之一！

地下钱庄！永利通达！