第169章 盘家底，谋新篇：流动资金的梳理与战略布局（1/2）

土地入股签约的尘埃落定，高效灌溉系统如血管般在这片新生的沃土下悄然铺就，庞庄村土地股份合作社的宏大蓝图已然绘就，进入了实质性的运营准备阶段。喧嚣过后，是更深沉的思考与更务实的谋划。王龙飞深知，宏大的愿景需要坚实的财力作为后盾，尤其是在大规模种植投入即将启动的前夜。他必须对农庄和合作社目前可动用的“弹药”——流动资金，进行一次全面、清晰的盘点，以确保接下来的每一步都踩在坚实的基础上。

这天晚上，农庄办公室的灯光亮至深夜。王龙飞、李静、李强，以及新加入的会计小孙，四人围坐在会议桌旁，桌上摊开着账本、银行对账单、各类合同发票以及小孙刚刚整理出的初步财务报表。气氛严肃而专注。

“小孙，”王龙飞开口，声音沉稳，“你把咱们目前能动用的家底，仔细捋一遍，分门别类，让大家心里都有本明白账。”

“好的，飞哥。”小孙推了推眼镜，熟练地操作着笔记本电脑，将数据投影到幕布上。清晰的表格和图表依次呈现。

一、 资金来源盘点：现金池的构成

“各位，根据目前的数据，我们‘本味农庄’（不含新合作社独立资金）账面上可视为可动用流动资金的，主要来源于以下几个部分，”小孙指着图表讲解道：

1. 水库清淤工程结算尾款： “这是最大的一笔现金流入。工程总价款扣除前期预付款、各项税费、以及支付给施工队和村里的分成后，净流入金额为 人民币 1,880,000 元。这笔钱已经全额到账，是我们可以灵活调配的主力资金。”

2. 线上小程序销售持续回款： “‘本味生活’小程序上线后，销量稳步增长，虽然单个订单金额不大，但现金流健康。目前线上账户（包括平台待提现及在途资金）沉淀的可用资金约为 人民币 520,000 元。这部分资金周转快，是日常运营的活水。”

3. “食之本”、“优鲜优选”等渠道订单预付款及应收货款： “根据合同，两大渠道商都有一定比例的预付款。目前已收到预付款及近期即将到期的应收账款合计约为 人民币 900,000 元。这部分钱款有合同保障，回收确定性高。”

4. 原有业务（网店散单、少量线下批发）积累： 剔除日常开销后，沉淀的利润约为 人民币 300,000 元。

5. 银行贷款额度： “之前为了应对鱼塘投入和流动资金需求申请的循环贷款，目前尚有 人民币 500,000 元 的授信额度未使用。这部分是备用弹药，成本较高（有利息），非紧急不动用。”

小计：可直接动用的现金及等价物约为 360万元（1,880,000 + 520,000 + 900,000 + 300,000），备用信贷额度50万元。

二、 近期及中期刚性支出预估：资金的出口

“钱不少，但我们要花的钱更多，而且很多是刚性支出，”小孙切换幻灯片，显示出支出预估表，“我们必须精打细算。”

1. 土地入股保底租金预付（首要支出）： “这是对村民的庄严承诺，是信誉的基石。根据入股协议，首批半年的保底租金需要在种植启动前支付到位，总额约为 人民币 1,200,000 元。这笔钱必须第一时间足额预留，雷打不动。”

2. 大规模种植投入（最大头支出）：

* 优质种苗采购： 近600亩的沙棘苗、高粱种，以及设施农业所需的蔬菜花卉种苗，品质要求高，是一笔巨大开销。初步估算需 人民币 800,000 元。

* 底肥与追肥： 新改良的土地需要足量的有机肥和配方复合肥打下高产基础，预计 人民币 400,000 元。

* 生物农药及管护物料： 绿色防控所需的生物制剂、农膜、支架等，预计 人民币 200,000 元。

3. 合作社日常运营及人工成本：

* 核心团队工资： 王龙飞、李静等虽暂不领高薪，但赵大虎、韩立春、张小梅、小孙及即将招聘的专职生产管理人员工资，每月约 人民币 80,000 元，半年需 480,000 元。

* 季节性人工费用： 种植、管理、采收高峰期需大量临时工，预计 人民币 300,000 元。

* 机械设备燃油、维修、折旧： 预计 人民币 150,000 元。

* 水电、办公、差旅等杂费： 预计 人民币 100,000 元。

4. 专项设施尾款及预备金：