CLIMB平台：管着万亿资产的“智能投资中枢”（2/2）

平台的核心本事：解决资管行业的“三大痛点”

climb平台之所以能管5万亿资产，关键是它精准解决了资产管理行业的三个老大难问题：数据不通、效率不高、风险难控。

痛点一：数据不通？“一本账”实现全集团透明化

以前国寿集团的投资数据散在12家单位、4家托管行、89个投资管理人手里，想搞清楚“集团总共投了多少股票、多少债券”，得把各个机构的数据收上来，手动汇总、核对，少则一两天，多则一两周，等算出来，市场可能都变了。

climb平台建成了全集团投资“一本账”，把13万多个投资标的、50

管万亿资产，最怕的就是“踩雷”——比如投的企业违约、股票突然暴跌、交易违规。climb平台把风控嵌入了投资的每个环节，从“事前预防”到“事中监测”再到“事后处置”，织了一张密不透风的“安全网”。

事前，信用管理系统能给企业做“全身检查”，用ai分析企业的财务数据、舆情信息，甚至关联企业的风险，生成信用评级，高风险的企业直接“拉黑”，不让投资经理碰。比如某家企业表面看盈利不错，但系统发现它的关联公司有违约记录，立刻给出“谨慎投资”的预警，避免踩坑。

事中，风险控制系统实时监测市场波动和持仓变化，用“金字塔投资风险量化模型”算风险值，一旦超过阈值就报警。比如股票市场突然大跌，系统能立刻算出每个投资组合的亏损幅度，提醒投资经理要不要止损；要是某笔交易的对手方出现舆情风险，系统马上冻结交易权限，不让风险扩大。

事后，另类投资管理系统能做投后管理，给资产分级，高风险的资产重点跟踪，还能自动生成处置方案。比如某房地产项目进度滞后，系统能标出风险点，推送给处置团队，及时采取措施止损 。

这种全流程风控，就像给万亿资产装了“智能保镖”，既能防住明枪（比如违规交易），又能躲开暗箭（比如隐性风险），让投资更稳当。

平台的“落地成果”：从员工到客户都受益

climb平台不是个“花架子”，它的好处已经实实在在落到了员工、公司和客户身上，甚至还能对外输出能力。

对员工：从“表哥表姐”变成“投资专家”

以前国寿资产的员工，尤其是运营和风控部门，天天跟报表、数据打交道，被戏称为“表哥表姐”。比如运营员工每月要出20多份报告，每份都要手动填数据、画图表；风控员工每天要查上百笔交易的合规性，眼睛都看花了。

现在有了climb平台，这些活儿都交给系统干了。运营员工点一下鼠标就能生成报告，风控员工靠系统自动预警，他们有更多时间做分析、做研究。比如投资分析师以前花80%的时间找数据，现在只要20%，剩下的时间能用来研究行业趋势、挖掘投资机会，从“数据搬运工”变成了“投资智囊”。

更贴心的是，平台还孵化出了多个“数字员工”：人力资源有“牛大力”帮忙办入职、算考勤；公司治理有“牛小治”解答制度问题；另类投资有“另富冲”自动生成合同、“爱问平台”解答合规疑问。这些数字员工24小时在线，随叫随到，员工再也不用为琐事烦心了 。

对公司：从“规模领先”到“能力领先”

国寿资产本来就是国内资管行业的“巨头”，管理规模常年领先，但以前靠的是“人多、经验足”，现在靠climb平台实现了“科技领先”。

平台上线后，公司的投资能力显着提升：资产配置更科学了，能根据市场变化预测收益；资金效率更高了，流动性管理精细化，降低了“钱不够用”的风险；风险控制更精准了，违约率比以前下降了不少。比如国寿安保基金依托climb平台的技术，成了国内首批把大模型用到投研里的公募基金公司，投研效率大大提升 。

而且平台还能对外输出服务，国寿资产搭建了“1+3+n”系统版图，把自己的数字化能力分享给集团其他单位，推动全集团的投资条线数字化转型。这就像一家餐厅把自己的智能管理系统卖给其他餐厅，既赚了钱，又树立了行业标杆。

对客户：从“被动等待”到“主动服务”

对委托国寿资产管钱的客户（比如保险公司、企业年金）来说，climb平台让他们从“被动等消息”变成了“主动看进度”。

以前客户想知道“我的钱投在哪了、赚了多少”，得给客户经理打电话，客户经理再找运营部门要数据，来回得一两天；现在客户登录平台就能看实时数据，持仓明细、收益曲线、风险指标一清二楚，还能自己生成定制化报表。要是有风险预警，系统会第一时间推送给客户，让客户心里有底。

委托下单也更方便了，以前要填纸质申请表、走线下审批，现在线上就能提交指令，系统自动审核、快速执行，下单效率提升了好几倍。客户体验好了，自然更愿意把钱交给国寿资产管，这也是平台带来的“隐形价值”。

平台的未来：不止于“管资产”，更要“创价值”

climb平台现在已经完成了70%的规划目标，但国寿资产的野心可不止于此。从目前的布局来看，它未来还要往两个方向发力：

一是“更智能”。现在平台已经用了大模型、ai预警这些技术，但未来会更深入——比如用大模型做“智能投研”，自动分析新闻、财报，给投资经理推“潜在投资机会”；用ai做“个性化资产配置”，根据客户的风险偏好、收益目标，自动生成投资方案。就像从“半自动洗衣机”升级到“全自动智能洗衣机”，不仅省事儿，还能洗得更干净。

二是“更开放”。目前平台主要服务国寿集团内部，未来可能会向更多外部机构开放，比如给中小资管公司提供技术支持，帮它们搭建自己的投资管理系统；或者和银行、券商合作，共享数据和工具，打造“资管生态圈”。就像淘宝从“自己卖货”变成“开放平台”，让更多人受益。

总结：climb不是“系统”，是资管行业的“新引擎”

看到这儿你肯定明白了，climb平台根本不是一个简单的“投资管理系统”，而是国寿资产数字化转型的“核心引擎”。它用“统一数据、统一流程、统一界面”的思路，解决了资管行业的老难题；用三大中台和六十多个子系统，搭建了能扛住万亿资产的“技术骨架”；用ai和自动化，让投资、运营、风控都“聪明”起来。

对国寿资产来说，它是从“规模驱动”到“科技驱动”的转折点；对行业来说，它填补了国内大型资管平台的空白，给其他机构做了个“样板间”；对客户来说，它意味着更透明、更高效、更安全的资产管理服务。

以前说起资产管理，大家想到的是“西装革履的投资经理”“厚厚的研究报告”；现在有了climb这样的平台，资产管理变成了“数据驱动的精准决策”“ai辅助的高效运作”。这就是科技的力量——它没取代人，而是让专业的人能做更专业的事，让万亿资产的管理更靠谱、更有温度。